Azonosításunk és pénzmosás elleni szabályunk

Ezen az oldalon foglaljuk össze, hogyan teljesítjük a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni kötelezettségeinket, és mit várunk el tőled az azonosítás során. A szabályzatunk az anjouani licencünk (ALSI-202408013-FI1) által megkövetelt standardokra épül, és minden, a chancer1.com domainen regisztrált fiókra érvényes.

Pénzmosás elleni elkötelezettségünk

A Chancer Casino anjouani licenc alapján működik, ezért az Anjouan hatóságai által előírt pénzmosás elleni (AML) előírásokat minden működési területen alkalmazzuk. A szabályzatunk célja, hogy platformunkat ne lehessen tisztátalan eredetű pénz érkeztetésére vagy kifizetésére használni, ugyanakkor a jogszerű játékosok számára ez az ellenőrzés csak minimális többlet adminisztrációt jelentsen.

Három alapelvet tartunk be mindig: a játékos személyazonosságát hitelt érdemlően igazoljuk, a tranzakciókat folyamatosan figyeljük, és a gyanús tevékenységről a licencelőírásoknak megfelelően jelentést teszünk. Felelős munkatársaink (MLRO) felügyelik a teljes folyamatot, és a szabályzatot évente felülvizsgáljuk.

Mikor és mit ellenőrzünk

Azonosítás három időpontban

Az azonosítást (KYC) nem egyszerre, hanem három lépcsőben végezzük el, hogy a mindennapi játék menetét ne lassítsuk fel. Az első szint a regisztrációkor, a második az első kifizetés előtt, a harmadik pedig bizonyos küszöbértékek elérésekor indul meg.

• Regisztrációkor: a megadott név, születési dátum, lakcím és telefonszám alapadatainak ellenőrzése, valamint annak megerősítése, hogy elmúltál 18 éves.
• Első kifizetés előtt: kötelező személyazonossági igazolás, lakcímkártya vagy bankszámlakivonat, valamint a használt fizetési eszköz tulajdonjogának igazolása.
• Küszöbértékeknél: ha a befizetéseid vagy nyereményeid összértéke eléri az automatikus felülvizsgálati határt, kiegészítő ellenőrzést végezzünk, akár forrás igazolást is kérve.

Elfogadott dokumentumok

A következő dokumentumokat fogadjuk el, mindegyiknek érvényesnek, jól olvashatónak és teljes terjedelmében láthatónak kell lennie. Regisztrációs nevednek és lakcímednek pontosan egyeznie kell a dokumentumon szereplő adatokkal, ellenkező esetben a kifizetést nem tudjuk lebonyolítani.

• Személyazonosság: útlevél, személyi igazolvány vagy vezetői engedély (két oldal).
• Lakcím: legfeljebb 3 hónapnál nem régebbi közüzemi számla, bankszámlakivonat vagy hivatalos lakcímkártya.
• Fizetési eszköz: a kártya elöl-hátul (a számok középső számjegyeinek és a CVV kód eltakarásával), vagy e-pénztárca-, illetve kriptotárca-cím képernyőképe a fiókoddal együtt.

Így zajlik az azonosítás

A dokumentumokat titkosított csatornán tároljuk, és csak az arra felhatalmazott megfelelőségi munkatársak érik el őket. Az adatokat harmadik félnek soha nem adjuk át, kivéve ha törvény vagy licencünk erre kötelez.

• 1. Nyisd meg a fiókodban az azonosítás (KYC) szakaszt.
• 2. Fotózd le vagy szkenneld be a kért dokumentumot, minden sarok látszódjon, nincs rajta tükröződés vagy vágás.
• 3. Töltsd fel a fájlt, majd várd meg a rendszer visszaigazolását.
• 4. Munkatársaink megvizsgálják az adatokat; hiányosság esetén pontos visszajelzést küldünk, mit kell javítani.
• 5. Az elfogadásról e-mailben és a fiókodban is értesítést kapsz, ezután a kifizetéseid korlátozás nélkül indulhatnak.

Forrás igazolása egyedi esetekben

Forrás igazolást (source of funds) nem mindenkinél kérünk, csak akkor, ha a játékstílusod vagy a tranzakcióid indokolják. Ez nem jelent gyanúsítást, csupán a licencünk szerinti kötelezettségünket teljesítjük annak igazolására, hogy a platformunkon forgó pénz jogszerűen származik.

Tipikus esetek, amikor forrás igazolást kérhetünk: jelentős összegű, szokásodtól eltérő befizetés, gyors egymásutáni nagy befizetések, illetve kifizetési kérelmek, amelyek mérete meghaladja a korábbi aktivitásodat. Elfogadunk bérjövedelem-igazolást, bankszámlakivonatot, nyugdíjas vagy vállalkozói jövedelemről szóló dokumentumot, adóbevallási kivonatot, öröklési vagy ajándékozási okiratot. Ha a forrás kripto, a tárca előzményeit vagy a vásárlási bizonylatokat kérjük. A kért anyagot 30 napon belül kell beküldened, különben a tranzakciót felfüggesztjük.

Tranzakciók figyelése és kifizetések

Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszer figyel, amely a szokatlan mintázatokat megjelöli manuális ellenőrzésre. A kifizetéseket ugyanarra a fizetési módra bonyolítjuk, amerről a befizetés érkezett (same-method szabály), mert ez a leghatékonyabb eszköz annak megakadályozására, hogy a platformon pénzt mossanak vagy harmadik feleket juttassanak pénzhez. Kriptovalutánál a befizetés és a kifizetés tárca vagy a hozzá kapcsolt azonos kriptotárca között történik.

A napi kifizetési limit 2 000 000 HUF, a havi limit 12 000 000 HUF. A kifizetéseket 0-72 órán belül dolgozzuk fel, a kripto kifizetések jellemzően 0-24 órán belül indulnak. A kifizetés minimális összege 8000 HUF, a befizetésé szintén 8000 HUF. Az általunk felszámított díj nincs, legfeljebb a fizetési szolgáltató saját költségeit fizeted.

Mi történik hiányos dokumentumokkal

Ha az azonosítás nem sikerül, vagy a kért dokumentumot nem küldöd el, következetes, de arányos lépéseket teszünk. A cél soha nem a játékos büntetése, hanem a licenckötelezettség betartatása, ezért minden korlátozás előtt írásban tájékoztatunk és lehetőséget adunk az együttműködésre.

• A kifizetési kérelmeket visszavonjuk vagy visszatartjuk a sikeres azonosításig; az elutalt pénz a fiókodon marad.
• Küszöbérték elérése esetén a befizetéseket is korlátozhatjuk, amíg az ellenőrzés nem zárul le.
• Rokonnak, ismerősnek átadott fiókot vagy fizetési eszközt zárolunk, mert a fiók csak a tulajdonosa nevéén működhet.
• Hazug vagy hamisított dokumentum esetén a fiókot véglegesen lezárjuk, a tartalmát visszatartjuk, és a licencelőírás szerint jelentést teszünk.
• Az azonosítás sikere után minden korlátozást azonnal feloldunk.

Dokumentumok tárolása biztonságosan

Az azonosítási dokumentumokat a licencünk által előírt megőrzési idő alatt, titkosított formában tároljuk, amely a kapcsolat megszűnése után is érvényes. Erre azért van szükség, mert egy későbbi hatósági vizsgálat során bizonyítanunk kell, hogy az azonosítást szabályosan végeztük el. Az megőrzési idő lejárta után a dokumentumokat biztonságosan megsemmisítjük, és csak az anonimizált tranzakciós rekordokat tartjuk meg statisztikai és könyvviteli célból. Ha törölni szeretnéd a fiókod, a megőrzési kötelezettség az adataid egy részére ekkor is fennáll, ezt nem tudjuk feloldani.

Gyakori kérdések

Meddig tart a KYC ellenőrzés a Chancer Casinonál?

Legfeljebb 72 órát vesz igénybe, ha a dokumentumok megfelelőek. Ha hiányt találunk, azonnal e-mailben jelezzük, mit kell javítanod, így a folyamat nem indul elölről.

Kötelező az azonosítás a játék megkezdése előtt?

Nem, a regisztrációkor csak az alapadatokat ellenőrizzük. A teljes dokumentumes azonosítás az első kifizetés előtt válik kötelezővé, illetve küszöbértékek elérésekor.

Miért kaptam forrás igazolási kérést?

Mert a befizetéseid vagy kifizetési kérelmeid mérete vagy gyakorisága eltér a korábbi szokásodtól. Ez nem gyanúsítást jelent, hanem a licencünk által előírt kötelező ellenőrzést, amelyet 30 napon belül tudsz lezárni.

Kaphatom a nyereményemet másik fizetési módra?

Nem, a kifizetést ugyanarra a módra bonyolítjuk, amerről a befizetés érkezett, ez a same-method szabály. Ha több módon fizettél be, arányosan, a módok között osztjuk szét a kifizetést.